10 conseils fiscaux essentiels pour vous aider à vous préparer pour la saison des impôts au Canada

Remplir sa déclaration de revenus n’a pas à être décourageant. Avec une bonne approche et une bonne préparation, vous pouvez en faire une expérience plus facile et plus enrichissante. De l’organisation des documents financiers à la maximisation des cotisations à un REER, en passant par la déduction des dépenses liées au travail à domicile, ce guide offre des conseils fiscaux pratiques pour vous aider à préparer votre déclaration de revenus canadienne.

Que vous remplissiez votre déclaration de revenus par vous-même à l’aide d’un logiciel ou que vous demandiez l’aide d’un professionnel, ces conseils fiscaux pour le Canada en 2024 peuvent vous aider à tirer le meilleur parti de votre déclaration. Toutefois, il ne s’agit pas de conseils fiscaux précis, car la déclaration dépend de votre situation financière particulière.

1. Organisez vos documents financiers tout au long de l’année

La préparation est essentielle. Commencez par créer un système de classement des reçus, des factures, des documents hypothécaires et des relevés de cartes de crédit, que ce soit à l’aide d’un fichier accordéon ou d’un logiciel de comptabilité. En conservant et en organisant tous les documents financiers, vous vous assurez de disposer des preuves nécessaires pour justifier les demandes et les déductions. Cette pratique réduit le stress pendant la saison des impôts et minimise le risque d’oublier des détails importants qui pourraient avoir une incidence sur votre résultat fiscal.

En restant proactif tout au long de l’année, vous éviterez la fameuse course de dernière minute. L’examen et la mise à jour régulière de vos documents financiers garantissent leur exactitude et réduisent le risque d’erreurs lors de la déclaration. Cela vous donne également plus de temps pour étudier et demander les crédits et déductions admissibles, tout en maximisant vos économies d’impôt.

Si vous l’avez déjà fait, vous êtes sur la bonne voie pour un processus beaucoup plus facile et sans tracas. Si vous avez raté le coche cette année, ne vous en faites pas. Gardez cela à l’esprit pour l’année prochaine et commencez dès maintenant à vous préparer pour la prochaine saison de déclaration d’impôts.

2. Connaissez vos échéances fiscales

Inscrivez les dates clés sur votre calendrier. Pour la plupart des Canadiens et Canadiennes, la date limite de dépôt de la déclaration de revenus 2024 est le 30 avril 2025 et tout solde dû est également exigible à cette date. Si vous ou votre époux/conjoint de fait êtes un travailleur indépendant, vous avez jusqu’au 15 juin 2025 pour produire votre déclaration.

Fixez des rappels pour vous donner suffisamment de temps pour vous préparer. La plupart des gens s’efforcent de remplir leur déclaration de revenus dès le mois de février afin d’obtenir des remboursements plus rapides et d’éviter le stress de la dernière minute. D’autres, qui attendent le mois d’avril, risquent de se précipiter pour respecter la date limite. Le fait de déposer sa déclaration à l’avance permet non seulement d’avoir l’esprit tranquille, mais aussi de disposer de suffisamment de temps pour régler les problèmes éventuels ou les documents manquants. Veillez à déposer votre déclaration avant la date limite pour éviter les pénalités de retard.

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3. Recherchez les crédits d’impôt et les déductions fiscales disponibles

Les crédits d’impôt et les déductions fiscales peuvent avoir un impact significatif sur votre situation fiscale. Ils peuvent contribuer à réduire le montant de l’impôt que vous devez et peuvent augmenter votre remboursement en tenant compte des dépenses admissibles encourues au cours de l’année. Comprendre et utiliser ces possibilités vous permet de conserver une plus grande partie de votre revenu tout en répondant aux exigences de l’Agence du revenu du Canada (ARC).

Voici quelques points saillants de la déclaration de revenus 2024 :

• Allocation canadienne pour les travailleurs (ACT) : Un crédit d’impôt remboursable pour les travailleurs à faible revenu.
• Allocation canadienne pour enfants (ACE) : Versement de paiements mensuels non imposables aux familles admissibles pour les aider à élever leurs enfants de moins de 18 ans.
• Crédit canadien pour la formation : Si vous avez entre 26 et 64 ans à la fin de 2024, vous pouvez déduire les frais de scolarité admissibles payés à certains établissements d’enseignement qui offrent des cours de niveau postsecondaire ou des cours de formation professionnelle.
• Crédit d’impôt pour personnes handicapées (CIPH): Un crédit d’impôt non remboursable conçu pour aider les personnes handicapées ou les membres de leur famille qui les soutiennent à réduire le montant de l’impôt sur le revenu dont ils sont redevables.
• Allocations provinciales et territoriales : Crédits et avantages supplémentaires qui varient d’une province à l’autre, tels que les crédits d’impôt pour le loyer ou l’impôt foncier.

Pour maximiser les crédits, vous devez rester informé de ce qui est disponible dans votre province et de votre situation particulière. N’oubliez pas que ces crédits d’impôt et ces déductions sont assortis de conditions d’admissibilité et qu’ils ne s’appliquent pas à tout le monde. Apprenez-en plus sur les crédits d’impôt et les avantages sociaux auxquels vous pourriez être admissible.

4. Optimisez les demandes de remboursement de frais médicaux

Bien que vous puissiez bénéficier d’une assurance auprès de votre employeur ou de vos parents, nombreux sont ceux qui doivent encore payer au moins une partie de leur poche pour certaines procédures ou prescriptions. Votre assurance dentaire, par exemple, couvre peut-être 80 % du coût, mais vous devez payer vous-même les 20 % restants. Pour des soins dentaires importants, cela peut représenter des centaines, voire des milliers de dollars.

Les frais médicaux admissibles peuvent réduire votre revenu imposable. Ces dépenses doivent être supérieures au plus petit des deux montants suivants : 3 % de votre revenu ou 2 635 $ (en 2024). Conservez les reçus et les dossiers détaillés pour justifier vos demandes de remboursement. Consultez la liste des frais médicaux admissibles de l’ARC, qui comprend les frais de déplacement pour des soins médicaux non disponibles localement. Les remboursements, même partiels, peuvent donner lieu à d’importantes économies d’impôt.

5. Maximisez les cotisations à un REER

Cotiser à votre régime enregistré d’épargne-retraite (REER) est l’un des moyens les plus efficaces de réduire votre revenu imposable, de diminuer l’impôt global à payer et de permettre à vos investissements de croître à l’abri de l’impôt jusqu’à leur retrait. Les cotisations versées avant la date limite du 3 mars 2025 s’appliquent à votre déclaration de revenus de 2024.

6. Déduisez les dépenses liées au travail à domicile

La déduction des frais de travail à domicile peut permettre de réaliser de précieuses économies d’impôt, en particulier pour les employés qui répondent aux critères d’admissibilité. L’ARC vous permet de déduire une partie des dépenses à domicile directement liées à l’emploi en utilisant la méthode détaillée. Vous pouvez déduire certaines dépenses liées à l’utilisation d’un espace de travail à votre domicile, ainsi que les fournitures de bureau et les services publics. Alors que les salariés peuvent déduire des coûts spécifiques liés à leur travail, les salariés rémunérés à la commission peuvent également déduire d’autres dépenses admissibles, telles que l’assurance habitation et l’impôt foncier.

Les déductions fiscales pour le travail à domicile aident à compenser l’impact financier du maintien d’un bureau à domicile, en veillant à ce que les employés ne soient pas surchargés par les coûts liés au travail. Il existe toutefois des limites à cette déduction fiscale. Apprenez-en plus sur les dépenses liées au travail à domicile que vous pouvez réclamer.

7. Ne négligez pas les activités secondaires et les déductions professionnelles

Si vous vous êtes lancé dans un deuxième travail en 2024, n’oubliez pas de demander des déductions pour vos dépenses professionnelles. Les coûts admissibles comprennent les frais de bureau à domicile, les fournitures, la publicité et les déplacements pour les réunions avec les clients. Vous ne devriez pas créer une entreprise en raison des avantages fiscaux. Mais si vous l’avez fait, assurez-vous de bénéficier des déductions fiscales liées au statut de propriétaire d’une petite entreprise ou d’une entreprise individuelle.

Veillez à ce que les déclarations soient exactes, car les revenus d’appoint sont imposables, mais des déductions stratégiques peuvent les compenser de manière significative. Tirez parti des directives de l’ARC spécifiques aux propriétaires uniques. Utilisez un logiciel de comptabilité pour suivre les revenus et les dépenses tout au long de l’année.

8. Optimisez votre déclaration avec votre conjoint

Parfois, il est préférable de faire sa déclaration de revenus avec son conjoint et de mutualiser les dépenses. D’autres fois, il est plus judicieux de les faire seul. Mais en réalité, quel que soit votre statut matrimonial, chacun doit déclarer ses impôts individuellement. Cela dit, si vous êtes marié ou si vous vivez en union libre, veillez à répartir les dépenses de manière appropriée. Une déclaration stratégique en tant que couple peut donner lieu à d’importants avantages fiscaux. Discutez de votre situation financière avec votre partenaire pour vous assurer que vous maximisez les avantages disponibles.

9. Utilisez un logiciel de déclaration de revenus ou obtenez de l’aide professionnelle

Les logiciels fiscaux constituent un excellent choix pour les déclarations simples, en particulier pour les particuliers. Ils offrent une assistance facile à suivre et garantissent qu’aucune déduction n’est oubliée. La plupart des fournisseurs de logiciels disposent d’un service clientèle et d’outils d’aide qui peuvent fournir une assistance, répondre aux questions ou clarifier des points dont vous n’êtes pas sûr. Il suffit généralement d’un clic ou d’un appel téléphonique pour obtenir de l’aide, et la réponse est souvent suffisamment simple pour que vous puissiez résoudre le problème en quelques minutes.

L’utilisation d’un logiciel fiscal est particulièrement avantageuse pour ceux qui sont à l’aise avec les plateformes numériques et qui cherchent à intégrer des fonctions telles que le service « Préremplir ma déclaration » de l’ARC pour plus de commodité.

Pour les situations fiscales plus complexes, comme la gestion d’investissements, de flux de revenus multiples ou de propriétés locatives, il est sage de demander l’aide d’un professionnel. Les professionnels de l’impôt peuvent offrir des conseils sur mesure, assurer la conformité à l’évolution de la réglementation fiscale et découvrir des possibilités d’économies que les logiciels pourraient manquer. De nombreux conseillers proposent des consultations gratuites pour évaluer vos besoins, ce qui vous permet de décider plus facilement si leurs services sont adaptés à votre situation.

10. Préparez l’année prochaine grâce à la planification fiscale

Planifier à l’avance est le meilleur moyen d’éviter le stress. Créez un dossier numérique ou physique pour classer les reçus et les relevés au fur et à mesure que vous les recevez. Planifiez des examens trimestriels pour suivre vos revenus, vos déductions et vos crédits d’impôt. Cette habitude vous permet de rester informé de votre situation fiscale et d’éviter les surprises. En restant proactif, vous vous assurez que vos déclarations se déroulent sans heurts, année après année.

Remplissez facilement votre déclaration de revenus 2024

Grâce à ces conseils, vous serez bien préparé pour produire une déclaration exacte, réclamer tous les avantages admissibles et réduire votre fardeau fiscal. N’oubliez pas de commencer tôt pour éviter le stress de dernière minute, et restez organisé pour ne négliger aucun détail important. Utilisez des outils et des logiciels fiscaux pour simplifier le processus.

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